Заниматься торговлей на международном валютном рынке имеет смысл тогда, когда у вас есть свободные деньги, и вы хотите получать доход больше, чем вам предлагают коммерческие банки и облигации государства. Торговля на валютном рынке – это тоже инвестирование. И тут вы окажетесь на перепутье – кем стать – инвестором или трейдером? Ваш выбор будет обусловлен тем, есть ли у вас желание и время для самостоятельного изучения трейдинга или же отдадите предпочтение профессионалам, которые увеличат ваш капитал. Остановимся на инвестициях и рассмотрим их с обеих точек зрения – и инвестора, и трейдера.

Итак, инвесторы. Такая форма вложения своих свободных средств подойдет как раз тем, кто не имеет ни желания, ни времени заниматься профессиональным изучением валютного рынка, фондового рынка и иных финансовых рынков для того, чтобы заниматься самостоятельно трейдингом. В таком случае правильнее и целесообразнее всего будет воспользоваться возможностью доверительного управления. Сегодня на международном валютном рынке масса организаций, которые могут предоставить инвесторам такого рода услуги – в том числе, фирмы, брокерские конторы, частные лица и так далее. На что необходимо обратить внимание, выбирая управляющую компанию? Первым и самым главным правилом среди финансистов было и остается принцип сохранения первоначального капитала. Именно поэтому, будучи инвестором, стоит спросить у управляющей компании, какие гарантии сохранности вложенных денежных средств она может предложить своим инвесторам. Страхование рисков может быть выражено в одной из следующих вариантов.

 Во-первых, управляющими компаниями страхуются вклады инвесторов через страховые компании, в таком случае страховая компания, являющаяся третьей стороной, дает гарантию полного или частичного возврата денежных средств в том случае, если произойдут финансовые потери.

Во-вторых, некоторые управляющие компании предпочитают страховать риски путем создания резервного фонда компании, который предназначен специально для того, чтобы возмещать возможные убытки инвесторам. Например, если общая сумма такого резервного фонда составила 100 тысяч долларов, а инвестор вложил 5 тысяч долларов, то на резервном счете находится 40 тысяч долларов. Таким образом, получается, что инвесторский вклад составляет всего 5 процентов от всей суммы резервного фонда управляющей компании. Таким образом, инвестор в случае финансовых потерь может получить 2000 долларов из этого фонда. В том случае, если на время снятия денег на счету у инвестора имеется 4 тысячи долларов, то есть просадка счета равна 1 тысяче долларов, то из резервного счета инвестору выплатят непогашенные 1 тысячу долларов. В том же случае, если на момент снятие денег на счету у инвестора 2,5 тысячи долларов, то ему выплатят из резерва 2 тысячи долларов. Он имеет законное право их получить. Создавая резервный счет, управляющая компания не дает вам гарантию стопроцентной безубыточности или стопроцентной сохранности инвестированных вами средств. Данный резерв является только лишь страховым запасом денежных средств, которые гарантируют лишь частичное погашение возможной просадки по инвесторскому счету.

В-третьих, существует еще один вариант, используемый управляющими компаниями для того, чтобы застраховать свои финансовые риски. Суть его в том, что часть таких рисков берет на себя тот трейдер, который занимается сделками по инвесторскому счету. Например, тот трейдер, который занимается управлением конкретно ваших денежных средств из своих собственных денег, совершает взнос. Размер взноса и определяет сумму доверяемого этому трейдеру капитала. То есть, в том случае, когда трейдер совершил убыточную операцию, он потеряет не ваши деньги, а свои собственные – сумму своего взноса. То есть, средства инвестора не рискуют. К примеру, в том случае, когда у трейдера базовая доходность будет составлять больше 100 процентов годовых, а средняя составит примерно 150-200 процентов. Стратегия торгов трейдера показывала самую большую просадку в десять процентов. Он внес в качестве залога 10 тысяч долларов и в управление получил в свое управление порядка 100 тысяч долларов, то есть столько, сколько необходимо для того, чтобы его собственные средства покрыли обеспечение самого максимального значения возможной просадки. То есть, если просадка составит 8 процентов, то трейдер потеряет свои деньги в размере 8 тысяч долларов. Для инвестора ничего не изменилось, он денег не потерял. Торгуя дальше, трейдер получил доход и отыграл свои прежние потери, иными словами он сумел вернуть свои 8 тысяч долларов и еще заработать некоторую сумму денежных средств, сверх того капитала, который был доверен ему в управление. То есть, инвестиционный капитал застрахован, и само собой, что максимальная просадка по счету инвестора не превысит 10 процентов.
 
В-четвертых, в качестве страховки может быть выбран «лимит потерь». Если у трейдера нет своих собственных капиталов, или же их не хватает, чтобы обеспечить потери по крупной сумме инвестора, но сам трейдер имеет высокую доходность и среди инвесторов пользующихся популярностью, тогда и появляется такое понятие, как лимит потерь. Иными словами, раз у трейдера нет своих денег, но он очень перспективный, то инвестор соглашается на определенный риск, размер риска инвестор устанавливает сам, либо же доверяет эту процедуру трейдеру, в зависимости от той торговой стратегии, которой трейдер придерживается. Со стороны управляющей компании также имеются гарантии – когда будет достигнут лимит потерь, торговый счет заблокируется. То есть, больше той суммы, которую инвестор сам допустил, он потерять не сможет.

Помимо страхования финансовых рисков желательно, чтобы инвесторам был предоставлен управляющей компанией отчет, в котором была бы информация о предыдущих победах и успехах компании, это может быть стейтмент, который заверяется независимыми экспертами и брокерами, было бы неплохо, если бы у инвесторов была возможность познакомиться с отчетами тех трейдеров, которые будут управлять вашими денежными средствами. Немаловажно, чтобы управляющая компания была зарегистрирована и важно знать, законодательство какой страны регулирует ее профессиональную деятельность. Чтобы инвестору не пришлось ехать на край света за объяснениями или претензиями к управляющей компании. После того, как со всеми выше обозначенными моментами вы решили, что нашли заслуживающую доверия управляющую компанию, следует обратить внимание на ряд других моментов – на минимальный депозит, по признаку которого можно выделить очень много фирм, берущих в управлении от 100 до 100 тысяч долларов. Тут уже выбор за вами, все будет зависеть от того, сколько у вас денег. Также стоит поинтересоваться, как распределяется прибыль между инвесторами и управляющими компаниями. Соотношения бывают разными – и 50 на 50 и 15 на 85.