Человек, о котором написано столько статей и книг, что по этим показателям он может спокойно соперничать хоть с Карлом Марксом, хоть с Биллом Гейтсом, сам предпочитает подолгу не распространяться о секретах своего благосостояния. А ведь Уоррен Баффетт – один из самых богатых жителей планеты Земля. Свой капитал в отличие от автора «Капитала» он не только сумел быстро «сколотить», но и тысячекратно приумножить. Нынешний «кошелёк» господина Баффета оценивается более чем в 62 миллиарда долларов! И добился он сиих умопомрачительных финансовых успехов, руководствуясь весьма простыми, на надёжными правилами инвестирования. Мы их постараемся изложить доступным языком, основываясь на высказываниях самого миллиардера: всё-таки иногда Уоррен и с прессой общается, и даже даёт добро на переиздания своей книги, посвящённой главным секретам восхождения на финансовый Олимп.

1. Горизонтальное инвестирование

Уоррен Баффетт признаётся, что не ставил судьбу в зависимость от рынка, а совершал инвестиции, предполагая, что рынок может быть закрыт внезапно буквально на следующий день после заключения сделки, а на его открытие можно рассчитывать лет этак через пять, не раньше.

Горизонтальное инвестирование по Баффету позволяет отстранится от множества случайных внешний влияний и коллизий: сезонных скачков по цене сырья, колебаниям курсов основных мировых валют, умонастроениям бизнесменов, выбирающих линии для инвестиций…

Ещё в 1992 году Баффет поведал журналистам вот какую байку-метафору. Допустим, сказал он, вы в далёком 1919-м приобрели акцию компании Coca-Cola за 40 долларов. Спустя год эта бумага обесценилась (без «бы»!), упав до отметки в $19,5. А всё потому, что стоимость сахара резко полезла вверх, ну и… соответственно, потеря вложений приключилась изрядная – в два раза. Но к началу девяностых терпеливый человек, сумевший пережить депрессии и войны, умудрившийся реинвестировать свои дивиденды, имел бы 1,8 миллиона долларов. Вот что такое вложения – в горизонт, а по сути – вложения в историю и рост той компании, которой доверяешь и ни за какие «коврижки» не продашь её акции!

2. Знай свою фирму!

Есть интересная форма рекламы той компании или той фирмы, акции которой приобретаешь. В этом плане Уоррен Баффетт – «образец для подражания»! Он руководствуется принципом: «приобретай то, что тебе нравится, владей тем, что тебе по душе». Вот он и является акционером таким компаний и концернов, как «Жиллет», Кока-Кола», «Эмерикен экспресс», «Вашингтон Пост». Доля его капитала, закреплённая в акциях, колеблется в названных фирмах от семи до 15 процентов. Да, Уоррен читает в основном только «Вашингтон Пост», да любит «Коку», причём в баночках, да до синевы бреется любимыми лезвиями…

Издавна Баффет завёл для себя железное правило: прежде чем купить бумаги той или иной компании, нужно досконально изучить качество её продукции или услуг. Ну как говаривал один из советских писателей: «чтобы потом не было мучительно больно…»

Кстати, изучение фирмы по Уоррену Баффету – совсем не то, что изучение по набившим оскомину пособиям по трейдерству. Изучение, считает миллиардер, должно быть доскональным. Этот процесс сродни процессу выбора невесты…

3. Круг компетенции

Крылатым выражением нашего героя можно считать фразу, встречающуюся в разных переводах. Мы предлагаем вот какой вариант красноречивого риторического вопроса, который Уоррен Баффетт любит озвучивать: «Если ты умён, то почему я богат?!»

Миллиардер зачастую игнорирует мнения даже ведущих экономистов, финансистов, трейдеров. И достаточно активно возражает тем из них, кто радует за «короткие плечи» инвестиций. Сиюминутная прибыль его не интересует. Она не должна вообще интересовать человека, намеренного долго и удачно выступать на рынке.

Как считает Уоррен Баффет, ни блестящее образование, ни умение отличать «тёмный» бизнес от «светлого», ни даже хвалённая многими (и нашим героем в том числе!) интуиция не могут служить стопроцентной гарантией победы на финансовом «поле боя».

Самостоятельность решений, независимость, выдержка – вот ещё «три кита» успеха по Баффету. Эти качества необходимы в том круге, который Уоррен называет «кругом компетенции».

Толпа никогда не была в фаворе у миллиардера. Он всегда был сторонником яркой индивидуальности, самобытного характера. Подражание кому бы то ни было – не лучший вариант продвижения по дороге побед. Как признаётся Уоррен, оригинальные идеи никогда не посещали его в процессе общения с другими инвесторами. И в данном контексте он любит вспоминать советы, данные ему в Колумбийском университете Беном Грэхемом. Тот утверждал: «Если с тобой согласны собеседники, значит – ты неправ! Твою логику проверят не оппоненты, а факты судьбы...»

А теперь важно сказать вот о чём: люди, читавшие высказывания и работы Уоррена Баффета в подлиннике, предлагают российским инвесторам и биржевикам серию оригинальных советов. Своего рода «Евангелие от дядюшки Баффа».

1. Прогноз на долгий срок

Бизнесмен должен уметь просчитывать способность компании к перспективному движению: какова темпы роста её прибыли не за месяц-два, а за год-три? Умение фирмы наращивать производство, а стало быть, и увеличивать стоимость акций во времени-пространстве о многом говорят. Подобный критерий даёт вам объективность картины в районе 20 процентов.

2. Конкурента – «за борт»!

Ещё 20 процентов для «объективки» получит тот, кто проанализирует умение компании защищать свою торговую марку от конкурентов, преображать, улучшать её в случае необходимости. В конечно итоге спрос покупателей на одну и туже продукцию в одном и том же сегменте рынка – большой плюс для фирмы.

3. Вложения извне

Немаловажный аспект – инвестиции. Если текущая рентабельность фирмы повышается и за счёт новых крупных инвестиций, значит, в неё верят серьёзные предприниматели. А для вашей личной шкалы объективности набегает ещё 15 процентов.

4. У природы нет плохой погоды…

Зависят ли успехи компании/корпорации/фирмы, которой вы решили уделить особое внимание, от внешних факторов? Политики, к примеру? Или – налоговых «плясок»? Ну и так далее – сырья, валюты… вплоть до погоды! Значимость этого параметра тоже изрядна и тоже равняется 15 процентам.

5. Маркетинговый траверс

А как ваша «подшефная» действует в сфере маркетинга и рекламы? Как завоёвывает доверие покупателей/потребителей? Ответы на вопросы изучения рынков сбыта и умонастроений тех, кто «снаружи», помогут вам при изучении стратегия возможного партнёра. Итак, ещё десять процентов в копилку потенциального капитала.

6. Кадры решают всё?!

Следующий вопросы (и подвопросы!) должны быть адресованы персоналу компании, точнее, её менеджерам. Ну, разумеется, не в лоб: понаблюдайте за их действиями. Они внушают вам доверие, охотно идут на контакты? Способны ли эти люди реализовать высокие цели, декларированные в рекламных буклетах и проспектах? Вот вам и ещё одна «десяточка»!

7. Кто владеет информацией, тот…

Вам, конечно же, для стопроцентной уверенности в решении не хватает информационной составляющей. Эти десять процентов хоть и стоят в конце нашего «Евангелия», написанного по заветам дядюшки Баффета, весьма существенны. Ведь тот, кто владеет информацией, тот и владеет… ну если не миром, то акциями супернадёжной компании!