Целью написания этой статьи явилась необходимость дать несколько советов инвесторам, которые уже вошли во вкус игры на фондовом рынке, а также для тех, кто ещё не приступал к этому занятию, но думает попробовать счастья в бизнесе операций с акциями. На эту тему есть даже шутка, получившая очень большую популярность во времена мирового кризиса: что такое инвестиция? Это неудачная спекуляция. Мы же будем исходить из того, что все, пришедшие на фондовый рынок, где торгуют ценными бумагами, имеют целью приобретение прибыли. Они так или иначе являются инвесторами. Совершенно неважно, когда эти люди вложили свои денежные средства в активы рынка и как часто они проводят операции с активами.

Начнём с того, что вы пришли на биржу с деньгами. Всё зависит от того, какую цель вы преследуете. Будете активно торговать, довольно часто совершая свои сделки, или же вам по вкусу стратегия долгосрочного и среднесрочного вложения денег в акции.

Если вы выбрали первое, то есть активные операции с ценными бумагами, вам будет нужно перво-наперво озаботиться получением оперативной информации о ходе торгов. Во втором же случае, когда вы вкладываете деньги на относительно долгий срок и вам ни к чему следить за краткосрочными тенденциями биржи, вы можете проигнорировать эту самую оперативность в получении информации.

Перед тем, как осуществить какую-то операцию на фондовом рынке инвестор должен провести анализ информации, которую он собрал для того, что суметь сделать прогноз обстановки на рынке и разработать план действий в соответствии с данной конкретной ситуацией.

В арсенале инвестора есть несколько различных методов анализа, и он должен выбрать именно тот способ, который больше других отвечает его способностям, пониманию происходящего на рынке. Здесь мы не станем заниматься перечислением положительных и отрицательных сторон различных способов анализа. Гораздо важнее остановиться на том, что в природе не существует способа анализа и прогнозирования состояний рынка, который мог бы предоставить человеку, вложившему деньги, возможность получения стабильной прибыли. Не мудрствуя лукаво, скажем, что «золотой тактики и стратегии», которая на блюдечке принесет вам огромное состояние, не существует вовсе.

Совершенно неважно, анализом чего вы заняты. То ли это новости, то ли – графики цен, Важно другое: вы должны чётко понимать, что та закономерность в поведении рынка, которую вы выявили сегодня, когда-то трансформируется в совершенно другую. Так происходит потому, что вы не один на бирже, другие инвесторы точно так же определят эту закономерность, пусть и другими способами, отличными от ваших. Когда большая часть инвесторов начинает использовать один и тот же приём анализа, непременно произойдёт сбой в его работе. Как поступить в этом случае? Для начала вы должны выработать такой подход к делу, при котором вы станете менять свою линию стратегии, как только увидите, что она перестает действовать. При этом не забывайте, что у вас в запасе есть и другие, которые рано или поздно, но начнут снова действовать. Необходимо держать ранее разработанные методы про запас.

Теперь рассмотрим такой аспект игры на бирже: какова должна быть начальная сумма денег для начала игры?

Существует непреложное правило, что для начинающих инвесторов эта денежная сумма должна быть как можно меньше. И не надо опасаться опоздания с вложениями. Ведь на фондовом рынке вы всегда найдёте возможность заработать. А вот тут необходимо накопить известный опыт, только от которого и зависит ваш успех в игре, используя свои приобретённые возможности. Набираться опыта следует с самой малой суммы, так у вас меньше риска потерять все ваши деньги. Чем больше вы активны в игре, тем меньше времени у вас уйдёт на приобретение достаточного для успеха опыта.

Как показывает практика, увеличивать денежные инвестиции можно не ранее, чем через полгода после начала деятельности на фондовом рынке, несмотря на то даже, что вы постоянно выигрываете. Только после накопления достаточной информации, только после того, как вы полностью ознакомились с секретами финансового, фондового рынков, с основами биржевой игры, научились безболезненно проигрывать, начали постоянно выигрывать, вам можно плавно добавлять деньги на свой счёт.

Каков же потолок увеличения вложений на биржевом счёте в процентном выражении от ваших сбережений, когда вы полностью овладели основами игры, знаете законы биржи?

У всех это потолок свой, определяется он строго индивидуально, в зависимости от степени риска инвестора, от его постоянной прибыли, не «привязанной» к фондовому рынку.

Нельзя забывать, если наступит новый кризис, все ваши вложения в акции могут пойти прахом. Если же вы не продадите приобретённые акции, то есть, не зафиксируете убыток, то для того, чтобы полностью восстановить ваш изначальный капитал может потребоваться не один год. Ведь цены на акции должны вернутся на первоначальный уровень.

Как правило, инвесторы вкладывают в акции не более 20 процентов от своих накоплений.

Сейчас это особенно актуально для России: акции на таких биржах, как МФБ и ММВБ, котируются в эквиваленте рубля, счета ваши у брокера тоже в рублях. Это имеет большой риск потери вложений в долларах, так как рубль продолжает вести себя не совсем адекватно. Когда ваши активы вложены в акции, это не так опасно, но только если ваши акции не падают в цене в это время.

В тот момент, когда вы начнёте работать на фондовом рынке, совершать определённые операции, перед вами обязательно встанет проблема принятия правильных решений. Вам необходимо научиться без посторонней помощи принимать эти решения.

Как всегда, в начале вашей деятельности на рынке, вы приобретаете множество новых знакомых, ранее работающих на рынке ценных бумаг. С первых дней пребывания на бирже вы ощущаете острую потребность в пояснениях, советах, рекомендациях. Но чем чаще вы будете самостоятельно управлять вашими активами, тем реже вам будут нужны советы со стороны, чужие объяснения.

На первый взгляд вполне безобидная привычка обращаться с вопросами к другим, как, например: вы покупаете или продаёте? что вы думаете об этом? чьи акции, по-вашему, больше вырастут, ЛУКОЙЛа или Ростелекома? – на самом деле может нанести вам большой вред. Постоянно задавая другим игрокам вопросы, вы подсознательно привыкаете опираться на чужое мнение, своё мнение подвергать сомнению (простите за каламбур) или вообще утратить его. Вы перестаёте принимать решения самостоятельно, полагаясь на свою интуицию, а это немаловажно, ведь вся ответственность за исход дела только на вас, вы не вправе обвинить кого-либо в своей неудаче. Тот игрок, который не разработал свою собственную стратегию, который не умеет принять решение самостоятельно, полностью обречен на провал в торговле на фондовом рынке.

Можно не знать, что надо хорошему солдату, чтобы он ощутил себя великим полководцем. Но что нужно начинающему инвестору, чтобы почувствовать себя профессионалом в игре, мы можем сказать определённо. Все, что ему необходимо – это только выигрывать.

Посмотрим, что происходит, когда вы начали играть. Допустим, что вы правильно угадали направление предстоящего движения цен. Второй шаг – вы сами, без посторонней помощи, приняли решение. Далее, вы совершили сделку, в результате которой выиграли. Этот первый выигрыш вводит вас в состояние эйфории и вы утратили бдительность. А затем вы проигрываете. В результате – тяжёлое «похмелье».

Объективная информация – это далеко не всё, что влияет на колебания рыночных цен. Тут ещё и фактор ожидания, эмоции всех игроков на бирже. Вот что побуждает людей совершать ошибки, так это страх и одновременно жадность. Эти факторы очень губительно сказываются на результатах игры, так как вместо хладнокровного поведения, точного расчёта и осторожной линии поведения во время заключения сделок инвесторы пускаются во все тяжкие: забывая об осторожности, гонятся за удачей, их не устраивает уже полученная прибыль, они хотя большего, несмотря на то, что уже много раз проиграли. Что ж, аппетит, как известно, приходит во время еды!

Всё это длится до тех пор, пока инвестора в буквальном смысле не накрывает шок от размеров понесённых в результате такого ажиотажа убытков. Затем наступает пора парализующего страха перед совершением новых вложений, теперь он уже боится новых убытков, старается пропустить новые сделки, которые, возможно, принесли бы ему прибыль. Это классическая, весьма распространёенная форма поведения на рынке. Стабильность вашей работы на рынке ценных бумаг зависит прежде всего от того, как вам удаётся держать под контролем свои эмоции. Здесь уместен совет: разработайте свою собственную программу по принятию решений.

Начальным пунктом этой программы должна быть норма прибыли, приемлемая для вас. Поставленные цели должны быть реальными. Никогда не удаётся использовать все ваши возможности с максимальной выгодой ни на одном, известном человечеству, рынке. Это же относится и к фондовому рынку. И нельзя зацикливаться на упущенных возможностях, нужно собрать всю свою волю и сосредоточиться на поиске новых возможностей. Надо всегда помнить известную истину: всех денег не заработать. Ваша цель – не потерять все деньги! Начинающим игрокам необходимо научиться работать без убытков. Вот их цель!

Очень важно осознание того факта, что абсолютно все операции на рынке никак не могут быть прибыльными. Однако сумма убытков должна быть гораздо меньше суммы прибылей за какой-то отдельно взятый период времени. Старайтесь определить для себя наибольшую величину потерь так, чтобы даже в результате нескольких убыточных сделок, проведённых подряд, у вас на счёте оставалось бы достаточно средств для дальнейшей работы, что дало бы вам возможность вернуть потерянные деньги. Никогда не следует вкладывать все средства вашего счёта в ценные бумаги. Необходим резерв, который в случае проигрыша даст вам возможность его отработать.

Каждый день составляйте план вашей работы назавтра, учитываю ту или иную ситуацию на бирже. На следующий день, проводя торги, вы будете строго следовать этому плану, где учтены все варианты ваших поступков при любом событии на рынке. Это и движение цен, и новости. Вы будете знать, что вам предпринять: продать, купить и т. д.

Это только кажется, что игра на бирже – занятие легче лёгкого. Попробуйте, и вы узнаете, насколько тяжела эта работа. Поэтому не игнорируйте отдых. После ряда неудач лучше воспользоваться паузой. Если получили крупный выигрыш, также устройте себе лёгкий отдых от рынка. Это нужно, чтобы прийти в себя после головокружительного успеха, не наделать ошибок (поспешное решение) в погоне за ещё более значительной прибылью.

Всегда помните, что ваша работа на рынке – это постоянная борьба с человеческими слабостями: страхом, жадностью, неуравновешенностью, тщеславием (можно долго перечислять все человеческие недостатки), а не только успешный анализ.