Интересно, что в странах третьего мира для инвестиций население довольно часто применяет вклады во всевозможные дорогие украшения. В развитых же государствах предусматривается инвестирование в драгметаллы.

Слитки из золота и дорогие коллекционные монеты

На самом деле, приобретение слитков из золота является широко применяющимся механизмом инвестирования. Дело заключается только в различиях, определяемых законодательством разных стран. Например, в Соединенных Штатах монеты и слитки обычно покупают через особых дилеров, которые специализируются на данном виде деятельности. Также можно сделать покупку и в банке или довольно большой брокерской конторе. При этом право выбрать вес слитка, способ приобретения или вид хранения получает сам инвестор. Кстати о весе. Он может быть от одного килограмма до нескольких! При всем это есть лишь один неприятный момент – трудно инвестировать в драгоценные металлы маленькие денежные суммы, потому что многие из банков, работающих со слитками, не могут совершать сделки, объем которых составляет меньше чем тысяча унций.

Сейчас очень распространены инвестиции в особые слитковые монеты. Интересно, что их цена на рынке определяется стоимостью золотого содержания и премии, покрывающей затраты по распространению и оформлению монеты. Она обычно составляет от четырех до восьми процентов и может изменяться в зависимости от массы самой монеты. Примечательно, что некоторые из стран покупку таких инвестиционных момент освобождают от налога на добавочную стоимость. Сами вкладчики имеют право выбора из большого количества монет, которые производились в разное время и в разных государствах. Большую популярность снискали «Кленовые листья» из Канады, или же «Орлы» из США. Известные моменты обычно не падают в стоимости. Не составляет больших трудностей их покупка, впрочем, так же, как и продажа.

Главный объем продаж срочных контрактов, ведущий актив для которых это драгметалл, распределяется на опционы и фьючерсы. Производители драгоценных металлов применяют данные механизмы, чтобы уберечь себя от риска, возникающего при изменении политики цен или обычных спекулянтов. Для вложений также часто используются памятные или нумизматические монеты. Цена таких монет определяется уже не процентным содержанием в ней золота, а, прежде всего, от исторической ценности и раритета данной монеты. Кроме того, стоимость может определяться и качеством чеканных работ. Если монета имеет коллекционную ценность, то в момент снижения цен на золото ее стоимость не падает, что случается с монетами инвестиционными. Уже давно раритетные монеты из золота находятся в числе ликвидных активов. Сейчас на бирже нумизматических монет, являющейся электронной, можно приобрести огромное количество монет, прошедших сертификацию. Помимо этого, реализацию их можно осуществить на открытом аукционе монет, или же воспользовавшись дилерскими услугами. Коллекция, составлением которой занимался настоящий мастер своего дела, всегда имеет возможность подняться в ценовой категории.

Ценные бумаги и счета, посвященные драгметаллам

Наиболее благоприятным механизмом - торговля ценными бумагами, которые были обеспечены золотом. При этом не нужно платить комиссионных за приобретение реального золота, а они могут быть в районе 7%. Также здесь не нужно работать с фьючерсами, что является несомненным плюсом. Через самые обычные компании брокеров можно приобрести или реализовать купюры. Не составляет труда, и открыть счет для этого. Все делается через сайт компании. Например, на фондовой бирже в британской столице осуществляет The World Gold Council. Этот совет был специально организован несколькими известными компаниями, занимающимися добычей золота. Обеспечивающее бумаги золото хранится в банке HSBC в Лондоне. Любая из этих ценных бумаг дает гарантию покупки десятой тройской унции, что составляет 3.11 г.

Но, еще есть механизм, при помощи которого можно получить прибыль на повышении цен на драгоценные металлы. Это приобретение акций компаний, добывающих или перерабатывающих эти металлы. К таим компаниям можно смело отнести Barrick Gold из Канады, Newmont Mining из США, BHP Billiton из Британии и Австралии. Все их акции приобретаются в Нью-Йорке. Отечественный рынок в этом направлении представлен компанией «Норильский никель».

Акции и бумажное инвестирование 

Вообще, сам вкладчик может потерять весь вложенный капитал в случае банкротства компании или внезапном падении цены на акции. Увы, роль финансовой защиты акции не несут. Правильнее их считать лишь механизмом, который при правильном подходе, куда следует включить и оценку степени риска, и предполагаемой прибыли, может послужить источником хорошей прибыли. Лишь финансовый уровень компании в состоянии определить стоимость ее акций, а не стоимость самих драгоценных металлов. 

В тоже время, люди, занимающиеся инвестированием, в состоянии иметь прибыль не только от прироста капитала по причине роста цены на рынке, но и прибыль, основанную на дивидендах. Но здесь следует заметить, что в моменты повышения цен на золото, компании обычно производят разработку копи, доход которой не столь велик. Тогда же начинается и усовершенствованием добывающих машин, что кажется невозможным при низкой стоимости золота. Такие меры не могут не сдержать рост акций предприятия и значительно уменьшают прибыль. Также есть возможность для того, чтобы открыть специальный счет, предназначенный для драгоценных металлов. Они бывают для хранения или обезличенных средств. Если говорить о первом варианте, то при нем монеты или слитки располагаются в банке, осуществляющем хранение, которое оплачивается из кармана инвестора. Во втором варианте мы имеем дело с депозитами. На них размещены драгоценные металлы, но точные характеристики при этом не указываются. Каждый из покупателей получает возможность владения некоторой долей драгметалла, который имеется в наличии в данном банке. Он в состоянии достаточно просто оформить ее продажу без всевозможных комиссионных сборов. Кроме того, он может и получить слитки прямо в руки, предварительно оплатив расходы по транспортировке. То же самое относится и к монетам.

Преимущества этих механизмов налицо: все достаточно просто, ибо им можно управлять прямо через сеть Интернет. Главное в том, что хозяевам таких счетов вовсе не нужно оплачивать хранение. Но есть и недостаток. В том случае, если банк утратить платежную способность, слитки могут не возвратиться. 

Для тех, кто хочет стать обладателем менее тысяч унций золота, существуют так называемые золотые сертификаты. Такой сертификат фиксирует документально приобретение, а также официально провозглашает покупателя собственником золота, которое было депонировано на счете обезличенном или личном. В приобретении сертификатов поможет большая международная дилерская сеть.

В принцип аккумулирования драгоценных металлов заложена основа их инвестирования в течение каждого месяца. Как правило, тот, кто инвестирует, должен производить вложение определенной суммы не менее года. В этом случае, средства со счета будут сниматься автоматически, а затем расходоваться ежедневно для приобретения золота. Причем, какие-либо течения на рынке в этом случае значения не имеют. Большинство банков, занимающихся сделками с драгметаллами, в состоянии предоставить расписку с привязкой к золоту. Это делается для защиты первичных инвестиций от риска потерь, который может возникнуть при снижении цены на рынке. Кроме того, при повышении цены на золото есть вероятность получить хорошую прибыль.

Один из достаточно удобных вариантов инвестирования бумажных купюр в драгметалл это взаимные фонды. При этом, покупая акции какой-то одной из компаний, у вас будет меньше риска потерять свои средства. Такие фонды дают возможность вложить деньги в акции компаний аффинажных и золотодобывающих. Только за прошедшую пару лет их средняя прибыль находилась на уровне 63%. Среди явных минусов следует назвать широкий разброс в прибыли фондов, а это не очень приятно для самого инвестора. У нас в стране существует три способа для инвестирования денежных средств в драгметаллы. Первый – приобретение слитков из золота, второй – покупка золотых монет, третий – открыть счет ОМС в банке. Заметим сразу, что способы, связанные с покупкой, весьма неблагоприятны, потому что существует большое различие в ценах, а также налоги и разного рода торговые надбавки. Более выгодно создать обезличенный металлический счет, что делает несколько банков у нас в стране. Учитывая текущую стоимость золота на рынке, банк суммирует количество драгметалла, которое оплатил клиент. В этом случае, если счет закрывается, то банк осуществляет выплаты стоимости, исходя из цен, которые имеют в данный момент. Для счетов, которые открываются на срок до одного года, банк производит начисление процента в граммах. Как правило, он составляет 1-5%, но в целом, все определяется сроком. Но главное в одном, какой бы из вышеперечисленных механизмов не использовался, нужно понимать, что вложения в драгметаллы особо важны лишь в периоды кризисов. Обычно, именно тогда активы, использующиеся традиционно, доставляют неприятности. На рынке драгоценных металлов редкие повешения уровня сменяются затем долгосрочным застоем. Отсюда следует, что применять вложения в золото лучше всего в моменты большого процента инфляции, для того, чтобы выровнять положение драгметалла на рынке, а не извлечь из него невообразимую прибыль.