Брокерские компании, осуществляющие качественную деятельность за рубежом, представляют собой пример для подражания для российских брокерских организаций. Одним из их основных преимуществ в глазах крупных инвесторов является высокий уровень надежности. Этот аспект имеет под собой психологические стереотипы. Так уж сложилось, что товары и услуги, произведенные за рубежом, являются для россиян, всю жизнь пользовавшихся не слишком качественной отечественной продукцией, идеалом красоты, качества и престижа. Но российским гражданам, занимавшимся торговлей на валютном рынке, пришлось сменить свою позицию при поиске надежного брокера после внезапных банкротств крупных иностранных компаний Sovereign Financial Group из Швейцарии и американской фирмы Refco. Давайте попробуем разобраться, как не ошибиться, начиная работу с финансовыми организациями.

Первый фактор – это уровень надежности. Если брокер имеет лицензию, сотрудничает с регулирующими органами, обладает долгой и положительной историей, а также страхует свою ответственность перед клиентами, то его можно назвать приемлемым посредником в финансовых вопросах. Также следует обратить внимание на правовую прозрачность договоров и риск-менеджмент внутри самой брокерской фирмы. Также компания должна соответствовать вашему понятию респектабельности и престижности.

 

Не стоит придавать особого значения тому, как долго действовала компания на рынке, даже компании в один прекрасный день могут оказаться банкротами. Но если выбирать между брокером, который существует на финансовом рынке уже несколько лет, и недавно возникшей фирмой, без какой-либо репутации, то лучше предпочесть стабильную фирму. Если компания работает в течение долгого времени, то это означает, что в ней уже сформированы принципы риск-менеджмента, иначе фирма потерпела крах в короткий срок. Скорее всего, в такой фирме есть опытные и профессиональные сотрудники, в наличии финансовые резервы и многое другое. То есть работа со стабильной компанией будет гораздо более удобной и приятной, чем с фирмой-однодневкой.

Брокер обязательно должен обладать всеми лицензиями и документами от контрольных органов. Конечно, наличие документации не всегда обеспечивает уверенность в стабильной и честной деятельности, но это может быть преимуществом перед другими брокерами.

Если компания имеет соответствующие лицензии, то можно с большой гарантией заявить, что она не является мошеннической. Известна вся бухгалтерская отчетность, персоны владельцев, а также уставные документы лицензированной компании. Финансовые показатели брокера и большая часть его работы с клиентами подвергается контролю со стороны регулирующих организаций.

Если вы работаете с лицензированной компанией, то всегда сможете предъявить ей претензию или подать жалобу в регулирующие органы. Например, организация Commodities Futures Trading Comission держит под контролем брокерские компании в Соединенных Штатах Америки. CFTC обладает статусом федерального агентства при правительстве США. Комиссия по работе с финансами или Financial Services Authority занимается подобной деятельностью в Великобритании. Ну а в нашей стране на валютном рынке, не относящимся к бирже, деятельность брокеров пока не контролируется. На роль такой организации может подойти Федеральная служба по рынка финансов, но это произойдет только, если российские депутаты уделят время данному вопросу. Работа брокерских организаций на рынках товаров, фондов и деривативов уже контролируется ФСФР. Обращайте пристальное внимание на наличие лицензий у брокера.

Необходимо узнать у брокера, какие гарантии безопасности в отношении ваших финансов он предоставляет, особенно если вы размещает крупные суммы у данного брокера. Всегда внимательно читайте договор об оказании услуг при подписании и начале сотрудничества с брокерской организацией. Ведь именно по нему вы будете работать, а если придется, то и использовать в суде. Договор должен быть заключен без нарушения гражданского законодательства и отражать все важные стороны вашего сотрудничества с брокером.

Идущий в дополнение к договору публичный регламент, в котором описываются условия заключения сделок и работы с операциями, подробности брокерской деятельности в виде типов ордеров, условий торговли, спорных моментов, обязательно должен быть у стабильного брокера. Если такого регламента не имеется, то стоит задуматься о начале сотрудничества с этим брокером. Такие брокеры как Форекс Клуб или Е-капитал и многие другие осуществляются свою деятельность на основе букмекерской схемы. То есть трейдерам представлена возможность ставить на рост или снижение курса валют. Постарайтесь учесть ту особенность, что если у вас появятся разногласия по поводу той или иной сделки, то вы не сможете отстоять свои права в суде, так как по законодательству нашей страны эти сделки равнозначны сделкам пари.

Обратите внимание на риск-менеджмент. Подумайте, каким образом появляется ваша прибыль, если вы совершили выгодную сделку? Брокер принимает на свой счет небольшие сделки, выступая таким образом противоположной стороной сделки, и перемещает на вышестоящего контрагента более крупные позиции – это основной принцип деятельности большинства дилинговых центров. То есть, если клиент выигрывает, то его прибыль образуется из убытков других трейдеров или брокер выплачивает её из собственных средств. Поэтому финансовые резервы стабильного и надежного брокера должны быть достаточно обширными.

Банки и другие значительные учасьники берут на себя крупные сделки, размер которых превышает один миллион. Данная операция по переносу риска называется перекрытием нетто-позиции. Трейдер, работающий с маленькой компанией, может остаться у разбитого корыта, если успешно проведет крупную сделку, так как в таких фирмах нет перекрытия нетто-позиции. Вам следует узнать, каким образом осуществляется риск-менеджмент у вашего брокера, а также на кого переносятся риски данного дилингового центра. Так как эти данные составляют коммерческую тайну, то узнать всё точно вряд ли получится, но некоторую информацию вам обязаны сообщить. А вот брокер, который готов обмануть своих клиентов, может полностью отказаться предоставлять данную информацию, так что будьте осторожны.

Имеет значение и репутация фирмы. Конечно, нельзя точно сказать по каким признакам определяется, есть ли у фирмы положительная репутация или нет. Но стоит обратить внимание на условия работы с данным брокером. Если фирма известна своими конкурентными спрэдами, торгует, предоставляя гарантию осуществления отложенных ордеров, всегда выставляет точные котировки, работает на продвинутой торговой платформе с обширным набором инструментов и начисляет проценты на депозит торговли трейдеров, то можно сказать, что дилинговый центр обеспечивает качественные условия торговли.

Постарайтесь сразу узнать в брокера, с которым будете сотрудничать, из каких источников он берет котировки. Рейтер и Блумберг являются наиболее популярными информационными системами. Брокерская организация также должна обладать правом на ретрансляцию котировок. Если такого договора нет, то скорее всего финансовая компания ворует эти данные. Иностранные брокеры могут предоставлять котировки некоторым российским дилинговым центрам. Иногда брокер предоставляет в потоке котировок сделки, цены которых ниже или выше обычных рыночных цен, это называется «выбросом». Трейдер может принять на основании таких данных неверное решение, таким образом потеряв значительные денежные суммы. Узнайте, если ли в регламенте брокерской организации пункт о фильтрации нерыночных котировок и каким образом осуществляется разрешение спорных вопросов по сделкам с этими выбросами. Если брокер представляет собой серьезную компанию, то такие сделки полностью ликвидируются, то есть прибыль у выигравших клиентов изымается и идет в счет убытка проигравших трейдеров.

Размер спрэда часто привлекает внимание трейдеров, которые только недавно на рынке Форекс и еще не определились с брокерами. Часто рекламная компания дилингового центра основана на предложении якобы более низкого спрэда, чем у других брокерских организаций. Серьезная и надежная брокерская фирма никогда не прибегает к демпингу в данной области, и профессиональные трэйдеры, зная это, не слишком обращают внимание на размер спрэда, но не стоит упускать возможность заплатить меньшую цену, вместо большей.

Гораздо больше внимания следует уделить исполнению ордеров. Многие трейдеры активно дискутируют по поводу исполнения ордеров, которые были отложены. Некоторые придерживаются позиции, что если брокер дает гарантию исполнения ордеров, то идет на необоснованный риск, в отличие от брокеров, использующих проскальзывание. Но если ваш дилинговый центр является надежным партнером, то большим преимуществом будет гарантия исполнения отсроченных ордеров.

Комфорт вашей деятельности зависит от торгового терминала. Чаще всего хороший торговый терминал на рынке Форекс должен соответствовать следующим параметрам:

- Бесплатный демо-счет, на котором можно опробовать свою торговую систему, используя виртуальную валюту.

- Должна быть графическая поддержка, осуществляться технический анализ или хотя бы возможность переноса данных в сторонние системы анализа, например, Omega.

- Терминал должен стабильно функционировать и обладать приемлемыми требованиями к скорости соединения с Глобальной Сетью и компьютеру пользователя.

Всегда обращайте внимание на такой важный аспект как наличие инструментов у брокера, с помощью которого вы собрались вести торговлю. Ваши возможности будут гораздо шире, если вы сможете поработать с различными инструментами и на разных рынках и условиях. Кроме валют также существуют искусственные инструменты, с которыми позволяют торговать брокерские организации. К таким инструментам относятся контракты на разницу на европейские или американские акции, также это могут быть мировые индексы FTSE100, Dow Jones, российские акции, нефть и золото, к которым предоставляют доступ брокеры «Юмис» и «Калита-Финанс».

Предоставление доступа к торговле дискретными лотами и перечисление процентов за денежную сумму на счете трейдера также является значительным плюсом брокера. Российские брокерские организации, относящиеся к числу лидеров предоставляют следующие услуги в обязательном порядке:

- обеспечение свежими новостями в торговом терминале двадцать четыре часа в сутки;

- круглосуточная техническая поддержка и предоставление аналитических данных по рынкам акций, металлов, индексов, валют;

- важных клиентов обслуживает персональный менеджер.

Для того, чтобы брокер считался достойным доверия, он должен удовлетворять многим важным критериям комфорта деятельности и оптимальных условий торговли. Брокерские компании и банки, действующие на финансовых рынках России, чаще всего предоставляют сочетания этих качеств. Обратите внимание на данные выше рекомендации по выводу брокера и сделайте с их помощью верный выбор брокерской организации для работы на Форекс-рынке.