Идея стать трейдером, зарабатывающим свой хлеб игрой на разнице валютных курсов, сегодня привлекает все большее число людей. Практика показывает, что множество людей обогатилось, совершая операции на американском фондовом рынке, равно как и на множестве других валютных и финансовых рынках. Тем не менее, не стоит забывать, что успех на рынке будет сопутствовать лишь тем, кто будет серьезно относиться к этому непростому и рискованному делу, а так же будет уметь принимать взвешенные решения.

Приобретение прав на рынке

Выбору брокера предшествует ряд шагов, важных для успешного участия в рыночной торговле. Прежде всего, будущий трейдер должен определиться со своими финансовыми задачами, а так же наметить себе вполне конкретные цели. Исходя из этого, трейдер сможет ответить на вопрос, какой именно вид брокерских услуг ему требуется, будет это полный сервис или же дисконтное обслуживание. Так же определяется и способ выхода на рынок – посредством Интернет-брокера или через терминал прямого доступа.

Выбирая брокера, не следует кидаться на первое попавшееся предложение. Следует объехать офисы нескольких фирм, работающих на рынке подобных услуг, пообщаться с персоналом этих компаний, чтобы оценить их квалификацию и опыт. Проанализировав все полученные сведения, можно будет сделать правильные выводы.

Особое внимание следует уделять изучению дисциплинарной истории фирм, предлагающих Вам свои брокерские услуги. Немаловажно уточнить, входит ли данная брокерская фирма в SIPC (Securities Investor Protection Corporation).

Не забывайте уточнять у брокеров такие немаловажные факторы работы, как сетка комиссионных – Вы должны четко представлять, какие именно затраты Вам предстоят при открытии, поддержании и закрытии счета.

Стоит помнить, что на оплату брокером-дилером работы коммерческого представителя, а так же его сотрудников, влияет сумма средств, которые удастся привлечь, а так же количество совершаемых клиентами трансакций.

Чем названные величины больше, тем на большую скидку можно рассчитывать при оплате услуг коммерческого представителя.

На этапе открытия счета будущему трейдеру следует обратить особое внимание на все сопутствующие документы. Важно понять все термины и условия подписываемых договоров, причем сделать это следует самостоятельно, не полагаясь на устные заявления коммерческого представителя. Если Вы проявите небрежность и невнимательность в этом вопросе, то рискуете быть утесненными в правах при осуществлении своей рыночной деятельности. Процесс открытия счета требует от трейдера принятия ряда ответственных решений:

Требуется определить, кто будет иметь право управления счетом, с открытием и закрытием позиций на рынке.

Следует выбрать, каким именно будет открытый счет: cash account или margin account?

И самый важный вопрос, который должен решить трейдер – трезво ли он оценивает степень риска от принятия того или иного инвестиционного решения?

Случается, что в момент открытия счета брокерская фирма требует от своих клиентов подписания отдельного документа, который так же может быть и составной частью другого соглашения, в котором определяются пути решения возможных конфликтов между клиентом и фирмой. Стоит помнить, что в соответствии с Федеральным законодательством о ценных бумагах, подписание такого рода бумаг не является обязательным. Таким образом, если Вы решите разбирать возникший с брокером конфликт в судебных органах, это право у Вас никто отнять не может.

В случае заключения соглашения, Вы уступаете право предъявления иска Вашей фирме или ее представителю в суде. Всегда стоит помнить, что инвестиционная деятельность постоянно сопровождается высоким риском, в связи с чем у трейдера есть выбор – регистрировать ценные бумаги на себя, или же зарегистрировать их на брокерскую фирму. При регулярном совершении торговых операций, трейдеру предпочтительнее второй вариант, так как он значительно проще в проведении расчетов.

Очевидно, что занимаясь инвестиционной деятельностью, Вы рассчитываете на извлечение прибыли и вовсе не намерены просто так терять деньги. Поэтому, прежде чем приступить к торговле, необходимо достичь ясного понимания того, что:

Риск возрастает одновременно с увеличением прибыльности сделки;

Некоторые инвестиции требуют определенных потерь, без которых они попросту нереализуемы;

Наибольшим риском отличаются инвестиции в ценные бумаги новых компаний;

Инвестиции в ценные бумаги, а так же во взаимные фонды, не застрахованы от рисков падения их стоимости на рынке.

Важно трезво оценивать обещания и предложения ряда фирм – зачастую они выглядят настолько заманчивыми, что по определению не могут оказаться правдой. Особую настороженность должны вызывать следующие моменты:

Советы и рекомендации, которые основаны на конфиденциальной инсайдерской информации, полученной, якобы, из «самых надежных» источников.

Обещание получения высокой прибыли за короткий срок.

Любые гарантии, что какие-либо конкретные операции не связаны с потерей денежных средств трейдера.

Если Вы осмыслили все сказанное выше, и Ваше решение стать трейдером не изменилось, то приготовьтесь к тому, что число взвешенных решений, которые Вам предстоит принимать, нисколько не уменьшилось. Так, став игроком на рынке, Вам следует выработать стратегию и тактику торговли. В частности, определиться с тем, в течение какого периода Вы намерены держать открытой свои позиции.

Только после того, как Вы определитесь с продолжительностью Вашего нахождения на рынке, можно будет рассчитывать предельно допустимую величину потерь в каждой отдельной операции. Не забывайте при этом пользоваться таким инструментом, как стоп-лосс. Только определившись с этими моментами деятельности, можно будет приступать к разработке рискового менеджмента, стратегии торговли, а так же установке скорости исполнения ордеров, величины капитала, требуемого для реализации намеченных целей.

Работа профессионального трейдера должна протекать в удобном ему режиме. В связи с этим, он должен так ставить задачи, чтобы их достижение осуществлялось с максимальным комфортом, принимающим в учет особенности характера трейдера. Когда трейдер сможет ответить на все выше заданные вопросы, то ему станет ясно, каким из способов выхода на американский фондовый рынок лучше воспользоваться: посредством Интернет-брокера, или каким-либо иным способом.

Чтобы приступить к работе на американском фондовом рынке на практике, трейдеру следует заключить соглашение с брокером-дилером.

Важно понять, по какому критерию выбрать того самого брокера, с которым и будет заключен договор. Важно принимать во внимание надежность брокера, а так же предлагаемую им торговую платформу, качество оказываемых услуг, величину комиссионных сборов и платежей и т.п.

С открытием счета спешить никогда не следует

Торопиться с открытием счета не надо. Прежде, чем довериться той или иной компании, работающей в данной отрасли, обойдите офисы некоторых из них. Постарайтесь так же собрать информацию независимых специалистов и людей, не связанных служебными отношениями с этими компаниями. Заручившись объективной информацией, следует переходить к оценке общей стоимости обслуживания трансакций. Как правило, для привлечения клиентов брокеры используют сложную систему подсчета платежей, что позволяет им анонсировать более низкие цены. Тем не менее, суммарная цифра может оказаться весьма внушительной, что существенно скажется на результате ваших финансовых операций. Следует выяснить, что же влияет на комиссионные сборы для мелких трейдеров, использующих терминалы прямого доступа. Комиссионные начисляются на трех этапах:

Комиссия за одну акцию у зарегистрированного брокера может колебаться в пределах от 0.3 до 0.4 цента.

Если Вы имеете дело с зарегистрированным представителем брокера, то здесь комиссия за осуществление трансакции может достигать 0,7-0,9 центов за акцию.

Если же речь идет об иностранных партнерах, то они предлагают мелким трейдерам совершать трансакции с комиссией 1-2 цента за акцию.

Дополнительный доход брокерских фирм складывается из продажи акций мелким трейдерам поштучно или небольшими пакетами. Так же прибыль извлекается из аренды рабочих мест, платы за ПО и другие виды деятельности.

Не стесняйтесь торговаться

Если Вы намерены заниматься активным трейдингом, то поторговаться за комиссионные не только можно, но и нужно. Даже если Вам удастся сбить десятые доли цента за акцию, это уже может оказать влияние на результат ваших финансовых операций. Следует понимать, что именно из Вашей готовности пользоваться услугами брокера складывается его доход. Это вынуждает его идти навстречу клиентам, правда, разумные пределы так же стоит знать. Поэтому, если величина комиссионных кажется Вам необоснованно низкой, дважды подумайте о причинах такого «альтруизма». Для этого, установите, за счет каких доходов ведет деятельность данная компания, а так же какие могут вскрыться подводные камни при работе с ней.

Если брокер более не отвечает Вашим требованиям, не стоит стесняться переводить счет к другому брокеру. Данный процесс займет минимум средств и времени, так как хорошо отработан законодательно и технически. Все, что от Вас потребуется – заполнить Transfer Initiation Form (TIF) и направить ее Вашему новому брокеру. Все остальные хлопоты он возьмет на себя.

Статистика показывает, что среднее время перевода средств со счета одного брокера на счет другого составляет порядка 10 рабочих дней при работе с National Securities Clearing Corporation (NSCC) через Automated Customer Account Transfer Service (ACATS).