Мнение о том, что стратегии управления денежными средствами являются универсальными и работают абсолютно для всех одинаково, является одним из главных заблуждений у трейдеров. Для достижения успеха вам вовсе нет необходимости использовать одни и те же схемы управления.

Подобно способу ведения торговли, при котором важно всегда выбирать либо одно, либо другое, тут также нужно выбрать одно из двух. В данном случае, вы можете постоянно иметь маленькие убытки, но при этом не терять надежды на крупный выигрыш, или же вы можете иметь постоянную мелкую прибыль, в надежде, что проигрыш не будет слишком большим. С другой стороны, новичкам выбирать трудно. Как правило, они очень быстро теряют свой капитал, а другие же, кто постарше, могут терять его минимально в течение длительного срока времени. Начинающие терпят такие убытки, потому что являются приверженцами схемы случайной торговли. Их действия не бывают последовательными или продуманными, они плохо смыслят в динамике потока цен или же не верно производят аналитическую работу. Вообще, так называемый случайный трейдинг ведет к нереально быстрой потере капитала при торговле на форексе. Очень много тем на форумах в Интернете посвящены этой схеме случайного входа, с применением подбрасывания монеты, плюс способ управления капиталом, при котором на каждый потерянный доллар приходится два приобретенных. Как правило, создатели этих мифических схем уже давно не участвуют в торгах, ибо сами доказывают, того впрочем, не осознавая, что рынок не может вести себя подвластно законам хаоса. Неудачливые вкладчики не могут соперничать с профессионалами, которые, используя свои навыки, оказываются сильнее их в любое время. Не стоит недооценивать важность технического анализа и думать, что важно только знание об управлении капиталом. Последнее еще не в состоянии сделать из вас преуспевающего трейдера, но как важно дополнение, безусловно, оно очень необходимо. На самом деле, чем больше трейдер занимается торговлей, тем больше всевозможных навыков в управлении капиталом он применяет. На форексе для вкладчиков предусмотрено множество возможностей, касающихся как подстройки, так и управления капиталом, поэтому потенциал трейдоров просто огромен.

Теперь о том мифе 2 к 1.

Скажем, мы будем использовать распространенную технику управления, при которой в каждой сделке отношение риска и прибыли будет 2 к 1. Это значит, что вы будете стараться достичь два доллара прибыли на один доллар риска. Как правило, при данном раскладе вкладчик бывает прав в 40% случаев, но прибыль денежных средств все-таки будет.

В принципе, все выглядит продуманно и логично, но в жизни все получается несколько иначе – довольно проблематично получить два доллара прибыли, при этом один теряя. Давайте попробуем, чтобы убедиться самим. И начнем с небольших временных промежутков. Даже на маленьком уровне вкладчик получит столкновение с барьерами спредов. Спред 3 пункта имеют даже EUR и USD, поэтому в реальной ситуации нужно сделать 5 пунктов для того, чтобы иметь 2 пункта прибыли. Что задача была решенной нужно иметь отношение не 2:1, а 5:1.

Если развить эту стратегию и идти к прибыли 20 пунктов на 10 пунктов убытка, то нужан будет прибыль в 23 пункта, а риск будет составлять 7 пунктов при USD-JPY или EUR-USD. Это говорит о том, что в реальности достичь отношения риск-прибыль 2:1, необходимо иметь три пункта прибыли на один пункт риска. Гораздо лучшие результаты дает повышение временного масштаба до 100 пунктов риска с прибылью до 200 пунктов. В данном случае роль спреда будет минимальна, поскольку следует получить лишь 203 пункта прибыли на 97 риска. Это отношение будет весьма близко к значению 2:1.

Ну а что же будет, если у вас не хватает терпения до того момента, когда сделка подойдет к уровню прибыли? Очень может быть, что вы попробуете взять прибыль раньше, скажем, в момент, когда уровень ее составит 100 или 50 пунктов, при этом сделка в отношении риск- прибыль изменится с 2:1 до 1:1 или 1:2. В таком случае, вы совершите классическую ошибку, описанную в каждой книге – не дадите стимула для роста вашей прибыли. Но ведь вы индивидуальны как личность, и от этого никуда не денешься.

Рассмотрим другой вариант, при котором, вы имеете железное терпение. Расклад, предположим, будет таким: ваша сделка EUR-USD. Например, продано по 1.2500, со «стопом» - 1.2600, и целью - 1.2300. Казалось бы, все в нужном русле. EUR-USD опускается до 1.2400, потом до 1.2350, а следом начинается движение вниз до 1.2300. На 1.2335 падение останавливается и происходит постепенный подъем, первоначально до 1.2350, а потом до 1.2375. Все это время вы держались, т.к. вам нужно соотношение 2:1, а терпение у вас очень хорошее. Затем снова цена опускается, и вы начинаете чувствовать уверенность в успехе. Снова возникают цифры 1.2350, затем 1.2325. Постепенно, казалось бы, вы достигаете цели 1.2305. Цена опускается еще ниже 1.2301, но вдруг после этого мгновенно поднимается до 1.2350, а следом и до 1.2370. Вы все также будете сохранять спокойствие и не прервете рост ваших прибылей, как это могли сделать другие. На самом деле, цена уже никогда не опустится до 1.2300, а очень скоро может и подняться до 1.2600. Вы будете сожалеть теперь, что упустили прибыль в 199 пунктов, а теперь имеете убыток на сотню пунктов. Вот так может все сложиться в реальности.

Новичку приходиться пережить множество подобных ситуаций, прежде чем он сможет полностью научиться управлять капиталом. Очень часто поэтому, стратегия 2:1 является утопией. Есть только два способа, которые помогут вам в реальности изменить схему действий на рынке.

Первый из них выглядит так. В то время как цена начнет движение в нужном направлении, пройдя несколько пунктов, то нужно переместить стоп-лоссв ту точку, где убытка быть не может. Именно так поступают профессионалы. Это позволит избежать преобразования сделки из выигрышной в проигрышную. Если вернуться к рассмотренному выше примеру, то трейдер поставил бы стоп на 1.2500, как только ценовой показатель достигнет уровня 1.2400. Однако для многих этот вопрос до сих пор не закрыт. Скажем, цена поднялась обратно до 1.2500, что остановило трейдера. Здесь не получилось ни убытков, ни прибыли, что оставило не очень хорошее настроение. В данном виде деятельности это очень досадно, верно предсказать направление и при этом ничего не получить. Можно сравнить это с потерей зарплаты через дырку в вашем кармане. Досада неописуемая! Поэтому, для многих характерен масштабированный принцип работы, при котором происходит закрытие половины позиции в момент, когда прибыль становится равно риску по своей величине. В том примере, трейдер бы произвел продажу половины позиции по 1.2400, после чего поставил бы стоп в точку безубыточности, что принесло бы хоть какие-то гарантии прибыли. При этом методе можно быть в игре до тех пор, пока есть в ней необходимость. Такая политика на самом деле удовлетворяет желания трейдера, ведь главное для него это прибыль. Если продать половину позиции по 1.2400, а остальное по 1.2300, трейдер будет иметь разницу риска-прибыли в 1,5:1. Но знаете, при трейдинге даже больше важна не математика, а скорее психология, потому что, идеально математически, может принести психологические потрясения. Конечно, это известно всем профессионалам, также как и то, что динамика на рынке постоянно находится в движении. Производя наблюдение за своими позициями, и адаптируя их параметры риска к действительному состоянию рынка, профессионалы в состоянии получить действительно хорошие варианты прибыли, а не только положительные значения в соотношениях.